ניתן להתחיל להשקיע בסכומים נגישים יחסית, דרך מסלול חודשי או השקעה חד-פעמית – בהתאם להעדפה האישית וליכולת הכלכלית של המשקיע.
קיימים שני מסלולים עיקריים: השקעה חודשית בסכום קבוע לאורך זמן, או השקעה חד-פעמית בהיקף מוגדר מראש. כל מסלול בנוי עם מבנה שונה ותזרים שונה. נדגיש כי משקיע אחד יכול להשקיע בשני המסלולים גם יחד.
המסלול החודשי מתאים למי שמעדיף לפרוס את ההשקעה לאורך זמן. המסלול החד-פעמי מתאים לבעלי הון נזיל שמבקשים תשואה פאסיבית ארוכת טווח.
מאפשר כניסה נוחה יותר להשקעה וללא עלות חד פעמית גבוהה, יצירת התחייבות מדורגת, וגמישות בתכנון כלכלי – אך דורש סבלנות ומחוייבות רציפה.
פשטות, ניהול חד-שלבי, ופדיון צפוי לאורך זמן – ללא צורך במעקב שוטף אחר תשלומים חודשיים.
לא ניתן לבצע מעבר ישיר בין המסלולים. עם זאת, ניתן לרכוש יחידה חדשה במסלול אחר, או למכור את היחידה הקיימת למשקיע אחר (באמצעות החברה), ולפתוח השקעה חדשה במסלול שונה. כן, בתיאום עם הנהלת ההשקעה, ניתן לעיתים לבצע התאמה מחדש בהתאם לסטטוס הפיננסי של המשקיע.
בהחלט. כל משקיע רשאי לרכוש מספר יחידות השקעה בהתאם ליכולת הכלכלית ולרצון שלו להגדיל חשיפה להשקעה בפוליסה.
כן, ניתן לבצע השקעה גם בשם תאגיד – תוך ליווי משפטי מתאים, הגשת מסמכי התאגדות ופרוטוקול זכויות חתימה בתאגיד.
לא ניתן לשלב בין מסלולים בתוך אותה יחידה. כל מסלול הוא חוזה נפרד. עם זאת, ניתן לרכוש מספר יחידות שונות במסלולים נפרדים, בהתאם לרצון וליכולת של המשקיע. במקרים מסוימים – כן. לדוגמה: השקעה ראשונית חד-פעמית, ובהמשך הוספת מסלול חודשי להגדלת חשיפה לפוליסה.
לא ניתן להפסיק את ההשקעה החודשית באופן חד-צדדי. עם זאת, ניתן לפנות להנהלת ADR, שתסייע באיתור משקיע חלופי שייכנס במקומך – בכפוף להסכמה וחתימה על הסכמים מתאימים.
כן, ניתן לרכוש יחידות השקעה נוספות – בכפוף לזמינות ולהתאמה למבנה הפוליסות באותה עת.
לא. מדובר בהשקעה לטווח ארוך בלבד, המבוססת על תוחלת חיים של מבוטח – ולכן אין מסלולים קצרי טווח.
לא ניתן "למשוך" את ההשקעה, אך ניתן להעבירה לצד שלישי – בתיאום עם ההנהלה ובהתאם להוראות ההסכם.
לא. ההשקעה נמשכת עד לפדיון הפוליסה – בהתאם למסלול שנבחר מראש, ללא צורך בחידוש שנתי.
באופן כללי, מומלץ לכל משקיע לעקוב אחר השקעותיו. ואולם בהשקעה זאת, לא נדרש מעקב אינטנסיבי מצד המשקיע. ADR מנהלת את ההשקעה באופן מלא, המשקיע מקבל עדכונים תקופתיים. כולל דו"ח תשלומים, מעקב, דיווח ובקרה, ובנוסף יכול לפנות בכל עת לצוות הקשר לקבלת עדכון אישי על מצב ההשקעה.
המיסוי תלוי במבנה ההשקעה (ולא במסלול עצמו), אך תיתכן השפעה עקיפה לפי משך התזרים והאופן בו ההשקעה מנוהלת.
כן, בהתאם להתאמה מקצועית – ניתן להצטרף להשקעות נוספות גם בעתיד.
בהחלט. המודל נבנה כך שיהיה מובן, שקוף ופתוח גם למי שאין לו רקע קודם בהשקעות. מומלץ אבל למי שאין לו ניסיון בהשקעות להתייעץ עם אנשי מקצועי אובייקטיבים נוסח כלכלנים, רואה חשבון, עו"ד, אקטוארים וכיו"ב לפני ביצוע השקעות חדשות.
הצטרפו למשקיעים שכבר בחרו ביציבות פיננסית אמיתית ותהנו מהשקעה שקופה, תשואה ידועה מראש, וניהול מקצועי שמעניק שקט נפשי.
בשליחת טופס זה, אתה מסכים לעיבוד המידע האישי שלך כפי שמתואר במדיניות הפרטיות שלנו.
על מנת לקבל מידע מפורט על אפשרויות השקעה, אני, החתום מטה , מודיע, מצהיר ומסכים בזאת על היותי (אנא בחר בריבוע המתאים בסעיף 1):
על פי הרגולציה, השקעה במסלול זה זמינה למשקיעים כשירים בלבד, בהתאם לקריטריונים שנקבעו בחוק. כדי להמשיך ולעיין בפרטי המסלול, יש לאשר כי אתם עומדים בתנאים הנדרשים.
על מנת לקבל מידע מפורט על אפשרויות השקעה, אני, החתום מטה , מודיע, מצהיר ומסכים בזאת על היותי (אנא בחר בריבוע המתאים בסעיף 1):
בשליחת טופס זה, אתה מסכים לעיבוד המידע האישי שלך כפי שמתואר במדיניות הפרטיות שלנו.
תוכלו כעת לעיין בפרטי המסלול המלא, הכוללים את תנאי ההשקעה, העלויות, הפדיון הצפוי, והביטחונות המגנים על המשקיעים.
על פי הרגולציה, השקעה במסלול זה זמינה למשקיעים כשירים בלבד, בהתאם לקריטריונים שנקבעו בחוק. כדי להמשיך ולעיין בפרטי המסלול, יש לאשר כי אתם עומדים בתנאים הנדרשים.
תוכלו כעת לעיין בפרטי המסלול המלא, הכוללים את תנאי ההשקעה, העלויות, הפדיון הצפוי, והביטחונות המגנים על המשקיעים.
